Gestion de Portefeuille
Vous êtes à la recherche d'une approche adaptable en fonction de votre degré d’implication dans la gestion de votre portefeuille ? Avec BNP Paribas Wealth Management, vous pouvez choisir le niveau de délégation de votre portefeuille.
Que vous préfériez assurer vous-même la gestion de vos actifs – en tant qu’investisseur informé de l’évolution des marchés, ou bien collaborer avec nos spécialistes, voire vous éviter la charge de la gestion de portefeuille au quotidien ; nous vous offrons la solution la plus adaptée à vos besoins et à vos attentes. Avec BNP Paribas Wealth Management, trois solutions de gestion de portefeuille s'offrent à vous :
- La gestion discrétionnaire, ou Discretionary Portfolio Management (DPM), par laquelle vous confiez à nos équipes de gérants la gestion de votre portefeuille;
- Les services de conseil ou Advisory Services, qui vous procurent des recommandations de nos spécialistes pour investir sur les marchés financiers, une assistance dans la gestion de votre portefeuille ainsi qu'un suivi attentif de vos expositions;
- Les services d'exécution, grâce auxquels vous bénéficiez d'un accès direct à notre table de négociation.
Les marchés financiers sont complexes et évoluent si vite qu'ils requièrent une implication et un temps d'analyse considérables. De plus, les opportunités et les risques inhérents aux investissements nécessitent eux-aussi une attention de tous les instants, alors que votre temps est précieux.
En choisissant nos services de gestion discrétionnaire, vous déléguez à nos équipes de gérants l'analyse, la sélection des meilleurs investissements et le suivi permanent de votre portefeuille. Nos professionnels mettent à profit non seulement leurs propres expériences et savoir-faire, mais aussi l'expertise de nombreux spécialistes financiers (stratégie d'investissement, allocation d'actifs …). Afin de vous permettre de bénéficier au mieux de chaque opportunité d'investissement, nous mettons en œuvre une gestion active qui s'adapte aux évolutions des marchés, vous aide à réaliser vos objectifs et correspondent à vos attentes de rendement et votre tolérance au risque.
Nous vous proposons un service global et un accompagnement personnalisé grâce à notre gamme étendue de solutions d’allocation d’actifs, de mandats thématiques et d’offre de gestion personnalisée, mettant à votre disposition tout le spectre des styles d'investissement en adéquation avec votre profil d’investisseur.
Vous souhaitez jouer un rôle à part entière dans la gestion de vos actifs, tout en bénéficiant d'un suivi actif de vos positions et des recommandations de nos spécialistes ?
Dans le cadre de nos services de conseil, vous entretenez une relation privilégiée avec votre Banquier Privé, qui assiste et guide vos décisions en vous procurant des informations de marché essentielles issues des sources suivantes :
- Une équipe d'analystes buy-side chargée d'élaborer des études sectorielles détaillées ainsi que des listes de valeurs à négocier et dans lesquelles investir,
- Une équipe Advisory Desk qui établit une liste des meilleures opportunités d'investissement à l'issue d'un processus de sélection rigoureux, ainsi que des recommandations à jour selon l'actualité des marchés,
- Une équipe de la table de négociation locale qui assure l'exécution de vos transactions sur tous types d'instruments.
Les professionnels de notre Advisory Desk élaborent des solutions adaptées au degré d'implication que vous souhaitez. Quel que soit votre choix, vous bénéficierez de notre méthode de construction de portefeuille interne et d'une revue régulière et personnalisée de votre situation patrimoniale, tout en restant informés en permanence des dernières opportunités disponibles sur les marchés.
Vous connaissez bien les marchés et préférez assurer vous-même la gestion de votre portefeuille ? Nous pouvons vous donner un accès direct à notre table de négociation. En passant par BNP Paribas, vous bénéficierez d'un accès privilégié à nos recommandations sur la manière de construire votre portefeuille. Nous prendrons en charge pour vous tous les aspects administratifs tels que l'exécution des ordres, le reporting, etc.
Grâce à nos services d'exécution, vous serez en contact avec une équipe mondiale dédiée et expérimentée, qui vous aidera à accéder aux marchés internationaux des actions, des obligations, des dérivés, des devises et des métaux précieux.
Allocation stratégique d'actifs
Vous êtes un client particulier fortuné et souhaitez obtenir une vision consolidée et globale de la structure de votre patrimoine, associée à des indicateurs de rendement et de risque et à un diagnostic qualitatif ? Strategic-A est l’outil qu’il vous faut : sur la base de vos objectifs spécifiques, projets et contraintes personnels, notre équipe d’experts analyse l’allocation stratégique de votre patrimoine et met en lumière certains axes potentiels d’amélioration.
Strategic-A est un outil décisionnel puissant qui permet d’identifier tous les leviers nécessaires à la construction d’une stratégie d’allocation d'actifs efficiente sur le long terme. Une telle approche est notamment très utile lorsque vous disposez d’un montant significatif de liquidités à investir, dans le cadre par exemple d’une transmission ou suite à la vente d’une entreprise.
Les étapes-clés d’une analyse Strategic-A sont les suivantes : dans un premier temps, vous donner une vision consolidée et structurée de votre patrimoine, par classe d’actif, quelle que soit la banque, et en incluant tous les actifs, y compris les actifs illiquides et non cotés (tels que l’immobilier direct, le Private Equity, une entreprise privée, un patrimoine foncier…) ; ensuite, grâce à notre modèle propriétaire, réaliser un diagnostic approfondi du profil rendement/risque de votre patrimoine ; enfin, identifier et modéliser les différents scenarii envisageables pour l’optimisation de votre allocation patrimoniale afin de mieux refléter votre profil d’investisseur et vos besoins spécifiques.
L’approche unique et pédagogique de Strategic-A, en mettant à plat votre structure patrimoniale actuelle et en clarifiant certains objectifs d’allocation à long terme, peut ainsi servir de base de discussion en vue de la transmission aux générations suivantes.
En intégrant aussi bien vos objectifs personnels que vos contraintes, nos experts Strategic-A vous apportent un éclairage hautement personnalisé sur les choix pertinents et efficients d’allocation de votre patrimoine pour le futur.
