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L'ÉVALUATION TRÈFLES

Nous vous aidons à comparer différentes options d’investissement au sein d’une même classe d’actifs.

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Un homme devant son ordinateur portable comparant les options d'investissement grâce à l'évaluation trèfles

Pour analyser le niveau de responsabilité des produits financiers, BNP Paribas Wealth Management a développé en 2010 une grille d'analyse propriétaire : l'évaluation Trèfles.

L'évaluation permet de positionner l'ensemble des instruments financiers recommandés par BNP Paribas Wealth Management sur une échelle de 0 à 10 trèfles, classe d’actifs par classe d’actifs, que les produits soient responsables ou non.

L’évaluation permet ainsi d’obtenir un ensemble d’informations extra-financières détaillé sur l’instrument financier analysé, en complément des réglementations en vigueur sur la finance durable (SFDR et MiFID ESG dans l’Union européenne par exemple), sans s’y substituer.

Graduation de l'évaluation trèfle

« Notre objectif est que nos clients bénéficient d’un regard complet sur le niveau de responsabilité de leurs investissements et qu’ils puissent ainsi prendre en compte la durabilité dans leur décision, en complément du risque et du retour sur investissement souhaités.  »

Photo d'Eléonore Bedel

Eléonore Bedel

Chief Sustainability Officer
BNP Paribas Wealth Management

Dans les pays soumis à la règlementation européenne sur la finance durable et conformément à cette dernière : pour la constitution de portefeuilles, les produits sont d’abord sélectionnés en fonction des préférences ESG des clients et des informations règlementaires dispensées par les gestionnaires d’actifs. Cette sélection est réalisée en lien avec le profil financier des clients. L’évaluation Trèfles apporte ensuite un éclairage supplémentaire sur le niveau de responsabilité des produits identifiés.

Dans les autres pays, la méthodologie Trèfles permet de comparer le niveau de responsabilité de plusieurs options d'investissement au sein d’une même classe d'actifs.

Le client particulier peut s’appuyer sur une expertise continuellement renforcée et, pour chaque classe d'actifs, sur une méthodologie :

  • Évolutive : qui continue de s’adapter dans le temps, en lien avec la prise en compte croissante des enjeux du développement durable dans l’économie, la transition du secteur financier vers une finance durable et la réglementation afférente ; 
  • Indépendante des émetteurs et producteurs d’instruments financiers, créée en interne et vérifiée par un organisme tiers indépendant ; 
  • Holistique : qui analyse un grand nombre de critères dans différentes thématiques, en valorisant les meilleures pratiques pour l’environnement et la société ; 
  • Exigeante : avec des standards élevés pour chaque type d’instrument financier.

 

Une expertise reconnue...

 

En 2023, BNP Paribas a publié pour la première fois un rapport sur l’évaluation Trèfles, présentant les méthodologies associées aux fonds de placement, actions, obligations et actifs non cotés, ainsi qu’un certain nombre d’indicateurs. Le rapport a fait l’objet d’une vérification par Deloitte qui atteste de la robustesse et de la bonne application de la méthodologie Trèfles. Le « Rapport Trèfles » est un rapport annuel faisant à chaque publication l’objet d’une vérification par Deloitte. Il présente chaque année les méthodologies et ses évolutions et suit la progression des indicateurs définis. Par ailleurs, l’évaluation Trèfles fait partie intégrante de l’intégration des enjeux du développement durable au sein de BNP Paribas Wealth Management, récompensée en 2024 par le Prix Euromoney de la « Meilleure Banque Privée pour le Développement Durable », pour la troisième année consécutive.

 

... au service de nos clients...

 

L’évaluation est réalisée par des analystes internes de BNP Paribas. Les résultats de l’évaluation sont ensuite utilisés dans le parcours client qui commence avec la définition des préférences E, S et G formulées par le client (tant dans les pays concernés par la réglementation MiFID ESG qu’en dehors de l’Union européenne – en Suisse, au Moyen-Orient et en Asie).

Nous sommes ensuite en mesure de proposer à nos clients des produits répondants le mieux possible à leurs attentes en termes de durabilité.

 

... et qui continue d'évoluer

 

Les méthodologies sont construites en considérant l’intégration des critères ESG dans les processus d’investissement ainsi que les impacts que peut avoir chaque classe d'actifs sur la société et l’environnement. A travers cette évaluation, BNP Paribas Wealth Management est en contact avec de multiples parties prenantes (sociétés de gestion, banques d’investissement, fournisseurs de données ESG, etc.) et bénéficie ainsi d’une vision large du marché. Grâce à ces relations et à plus de 15 ans d’expérience, les équipes en charge des évaluations choisissent pour chaque méthodologie et à chaque mise à jour, classe d’actifs par classe d’actifs, les critères d’analyse qu’elles considèrent les plus pertinents.

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